Avec Karin Maquet, Arnaud Angé, et Diego De Bruyne
Introduction
Bienvenue à notre premier webinaire consacré à l’optimisation des flux de trésorerie à court terme pour les start-ups et les scale-ups. Dans cette session, nous allons approfondir les stratégies et les conseils d’experts pour vous aider à gérer efficacement vos flux de trésorerie, assurant ainsi une croissance durable pour votre entreprise. Notre panel d’experts comprend Karin Maquet, consultante spécialisée dans les start-ups et les scale-ups, Arnaud Angé, senior sales manager chez Belfius, spécialisé dans le financement des PME, et Diego De Bruyne, responsable du développement commercial chez Recovr, une entreprise leader dans les solutions de recouvrement de créances.
Importance de l’optimisation des flux de trésorerie
Karin Maquet, notre experte en conseil général aux entreprises, souligne l’importance de l’optimisation des flux de trésorerie pour les entreprises en phase de démarrage ou d’expansion. Elle souligne qu’un flux de trésorerie sain est l’élément vital de toute entreprise, en particulier dans les phases initiales ou pendant les périodes de croissance rapide. Une bonne gestion de la trésorerie permet aux entreprises de faire face à leurs obligations financières, de saisir les opportunités de croissance et de faire face aux défis potentiels de manière efficace.
Si vous êtes une start-up ou une scale-up en Belgique, voici quelques conseils pour optimiser votre flux de trésorerie à court terme :
👉 Lorsque vous entrez en contact avec un client, assurez-vous de disposer de toutes les informations nécessaires pour facturer correctement.
👉 Assurez-vous que le modèle de facture que vous utilisez est compatible avec les systèmes de vos clients afin d’en faciliter le traitement.
👉 Essayez de comprendre quel est le montant maximum de la facture que votre client peut approuver lui-même afin d’éviter une escalade de validation qui pourrait ralentir le processus de paiement.
👉 L’une des premières discussions à avoir avec votre client consiste à définir la fréquence d’émission des factures et les conditions de paiement.
👉 Dès qu’une facture est due, envoyez un rappel de paiement avec toutes les informations nécessaires, effectuez un suivi téléphonique pour vous assurer qu’il n’y a pas de problème de paiement.
En appliquant ces conseils, vous pouvez augmenter la vitesse de recouvrement des créances commerciales afin d’optimiser votre flux de trésorerie à court terme.
Ces conseils sont tirés de l’intervention de Karin Maquet lors de notre premier webinaire sur l’optimisation des flux de trésorerie à court terme pour les start-ups et les scale-ups belges.
Expertise bancaire pour la gestion des flux de trésorerie
Arnaud Angé, notre expert bancaire chez Belfius, apporte des informations précieuses sur les transactions bancaires et le financement des PME. Il partage des conseils pratiques et des stratégies pour aider les start-ups et les entreprises de grande taille à améliorer leur flux de trésorerie. Arnaud souligne l’importance d’établir des relations solides avec les institutions financières, de tirer parti des produits et services bancaires et d’explorer les options de financement adaptées aux besoins spécifiques des entreprises en croissance. Il a parlé de trois options proposées par les banques : Le crédit de trésorerie, le prêt direct et l’affacturage.
Voici ce qu’il faut savoir à leur sujet :
🏦 Le crédit de caisse
Cette facilité vous permet d’avoir un découvert sur votre compte, ce qui vous permet d’être temporairement en négatif jusqu’à un plafond négocié avec votre banquier. La ligne de crédit dépend de la relation que vous entretenez avec votre banquier, de votre santé financière et des garanties que vous pouvez apporter. Les intérêts sont calculés sur le montant débité quotidiennement et courent jusqu’à ce que vous retrouviez un solde positif.
Le crédit de caisse offre une grande flexibilité mais peut être relativement plus cher.
💸 Le prêt direct
Il s’agit d’une avance de fonds fixe négociée avec votre banquier, que vous pouvez utiliser pendant une période déterminée ; à l’échéance du prêt simple, il doit être remboursé ou renouvelé.
En général, les prêts directs sont moins coûteux qu’un crédit de trésorerie en raison des taux d’intérêt moins élevés. Cependant, cette option est moins flexible car les intérêts sont calculés sur la base du montant fixe avancé, que vous utilisiez ou non la totalité de la somme. Le prêt direct exige également des garanties.
🧾 Affacturage
L’affacturage consiste à vendre vos factures impayées à un tiers (factor) qui avance une partie du montant de la facture et perçoit ensuite le paiement auprès de vos clients.
L’affacturage peut vous aider à améliorer votre trésorerie en réduisant le délai de paiement de vos clients.
Cette solution correspond mieux à vos besoins car elle dépend du volume facturé à vos clients. Cependant, elle peut être comparativement plus chère que d’autres solutions en raison des coûts supplémentaires associés aux services connexes, et implique généralement un processus d’intégration.
Techniques efficaces de recouvrement de créances
Diego De Bruyne, expert en processus de facturation et en solutions de recouvrement de créances, fait la lumière sur l’aspect crucial du recouvrement des paiements impayés. Il explique comment les dettes non recouvrées peuvent avoir un impact significatif sur la trésorerie et la santé financière globale d’une entreprise. Diego fournit des conseils sur la mise en œuvre de stratégies de recouvrement efficaces, l’utilisation de solutions technologiques et la rationalisation du processus de recouvrement afin de minimiser les perturbations du flux de trésorerie et de maintenir une position financière saine.
Saviez-vous que de nombreuses entreprises belges ont tendance à négliger l’importance du suivi et de l’encaissement des factures ? Malheureusement, il est courant que les entreprises n’investissent dans un processus de facturation adéquat que lorsqu’elles sont confrontées à des difficultés de paiement ou à des factures impayées. Or, négliger cet aspect crucial peut avoir des conséquences désastreuses, telles que la faillite.
En fait, 33 % des faillites de PME en Belgique peuvent être directement attribuées à une mauvaise gestion des factures. Cette statistique souligne l’urgence pour les entreprises de donner la priorité à des pratiques de facturation efficaces et proactives.
👉 Un bon processus de facturation jusqu’au recouvrement est crucial, surtout en cette période d’incertitude économique.
👉 En 2021, les retards de paiement étaient la norme pour plus de la moitié des factures en Belgique.
👉 La numérisation du processus de facturation devient rapidement la nouvelle norme. Savez-vous que la facturation électronique est devenue obligatoire pour tous les marchés publics en Belgique depuis le 1er mai ?
Autres bonnes pratiques pour optimiser les flux de trésorerie :
👉 En rationalisant votre processus de facturation, vous pouvez réduire les retards de paiement et éviter des procédures de recouvrement coûteuses…
👉 Utilisez des outils comme Recovr, qui permettent de suivre les factures et les démarches juridiques si nécessaire.
👉 Mettez en place un bon processus de suivi des factures dès le début, afin d’éviter les factures impayées.
👉 Utiliser des produits bancaires tels que l’assurance-crédit pour protéger l’entreprise contre les factures impayées.
💡 En résumé, facturer c’est bien, être payé c’est encore mieux !
Conclusion
L’optimisation des flux de trésorerie à court terme est un facteur essentiel de croissance durable pour les entreprises en phase de démarrage et les entreprises de grande envergure. En suivant les conseils de notre panel d’experts, les entreprises peuvent améliorer leurs pratiques de gestion des flux de trésorerie, forger des relations solides avec les institutions financières et mettre en œuvre des techniques efficaces de recouvrement des créances. N’oubliez pas qu’une solide stratégie de gestion des flux de trésorerie est essentielle pour construire une base solide et assurer un succès à long terme dans le paysage commercial concurrentiel d’aujourd’hui.
Regardez l’intégralité du webinaire ici :