Une gestion réussie des flux de trésorerie est un élément clé pour faire croître votre entreprise de manière régulière. Par conséquent, vous devez maîtriser la prévision des flux de trésorerie pour gérer et maintenir l’efficacité de votre trésorerie.

Le flux de trésorerie est l’argent qui entre et sort des processus quotidiens d’une entreprise, impactant sa liquidité. Une des principales préoccupations d’une entreprise devrait être d’éviter une position de flux de trésorerie négatif, souvent éclipsée par le besoin de profits plus élevés. Cependant, si le flux de trésorerie est géré avec précision, il peut agir comme une protection lors de crises imprévues et sauver votre entreprise d’une pénurie de liquidités et de l’échec.

Le but de la prévision des flux de trésorerie est de vous aider à gérer l’argent de votre entreprise de manière à garantir le paiement ponctuel des factures et des prêts, et, plus important encore, de vous tenir à l’écart d’une mauvaise position de trésorerie qui pourrait entraîner des difficultés financières.

Dans cet article, nous vous guiderons à travers l’importance de la prévision des flux de trésorerie, comment prédire les flux de trésorerie futurs, et nous vous présenterons des outils qui amélioreront votre gestion des flux de trésorerie.

Le besoin d’une prévision précise des flux de trésorerie

Vous devez savoir qu’il est courant pour les entreprises de connaître des pénuries de trésorerie de temps à autre, même les meilleures. Cependant, si vous ne consacrez pas assez de temps et de ressources pour élaborer une prévision précise des flux de trésorerie, vous risquez de commettre des erreurs qui nuiront à votre entreprise à long terme.

« En 2018, CB Insights a analysé 101 startups ayant échoué et a trouvé que les problèmes de liquidité étaient la deuxième cause la plus courante d’échec, impactant 29% des entreprises, » dit un article de Bench.co.

Le flux de trésorerie sert de jauge vitale du mouvement financier au sein de votre entreprise, suivant l’entrée et la sortie d’argent. La prévision des flux de trésorerie va plus loin en anticipant ces mouvements de trésorerie sur des périodes spécifiées, que ce soit des jours, des semaines, des mois ou des trimestres. Les avantages sont multiples, permettant à votre entreprise de :

1. Anticiper et adresser proactivement les éventuelles pénuries de trésorerie, facilitant des décisions financières plus éclairées.
2. Garantir le paiement ponctuel des factures et des dettes, favorisant la stabilité financière et la crédibilité.
3. Maintenir une réputation positive auprès des fournisseurs, des membres de l’équipe, des investisseurs et d’autres parties prenantes dépendant de votre flux de trésorerie constant.
4. Planifier stratégiquement la croissance, exploitant le plein potentiel des excédents de trésorerie.

Pour les entreprises, quelle que soit leur taille, une prévision précise est indispensable. Même pendant des périodes de ventes élevées, le risque de pénuries de trésorerie plane si des retards se produisent dans les paiements des comptes clients.

La prévision des flux de trésorerie présente des défis découlant de lacunes d’information et d’incertitudes inhérentes. Heureusement, des outils existent pour fournir les informations nécessaires et vous permettre de prendre le contrôle de votre trésorerie, améliorant ainsi considérablement vos capacités de prévision de trésorerie.

Prédire les flux de trésorerie futurs : Une approche étape par étape

Voici une approche étape par étape que notre équipe a rassemblée pour vous pour prédire avec succès vos entrées et sorties futures :

1. Collecter les données financières

La première étape pour produire une prévision précise des flux de trésorerie est de collecter autant de données financières que possible. Vous devez rassembler les entrées d’argent entrant et sortant du passé de l’entreprise de toutes les sources différentes – ventes, parties prenantes, employés, fournitures, etc.

La deuxième étape consiste à rassembler le solde actuel du compte et le montant de la trésorerie disponible.

Enfin, avant de plonger dans les chiffres et les estimations, vous devez déterminer la période de temps pour votre prévision, qui dépendra de l’objectif derrière celle-ci. Quels domaines de l’entreprise souhaitez-vous que la prévision couvre ? Dépenses quotidiennes, paiements de prêts, croissance à long terme, etc.

Gardez à l’esprit que plus la période est longue, plus il est difficile de produire une prévision précise des flux de trésorerie.

2. Identifier les modèles et prédire les chiffres

Une fois que vous avez établi un plan détaillé de l’état actuel et de l’historique de l’entreprise, vous pouvez vous plonger dans l’analyse des modèles, des chiffres prédits et des scénarios financiers futurs anticipés. Cette approche vous aidera à rechercher la saisonnalité des flux de trésorerie, les tendances et les anomalies, vous permettant de faire des estimations précises pour les mois à venir.

Il est crucial pour votre entreprise de prédire les chiffres aussi précisément que possible pour la période que couvrira votre prévision des flux de trésorerie (généralement de 6 à 12 mois). Votre objectif est d’estimer la trésorerie provenant de toutes vos sources de revenus (ventes, prêts, aides gouvernementales,…) et vos dépenses (fournitures, événements spéciaux, employés, …)

Un autre point que vous devez surveiller est l’impact des réductions ou promotions passées sur les ventes car cela fournira des informations précieuses sur les modèles saisonniers qui peuvent affecter votre entreprise. Une fois les estimations de ventes déterminées, intégrez le moment de la réception pour une prévision de trésorerie plus réaliste, alignée sur vos conditions de paiement.

Sachez qu’il existe divers facteurs pouvant influencer la prévision, tels que le mode de réception des revenus et le comportement de paiement des clients clés.

En intégrant ces considérations dans votre processus de prévision, vous pouvez développer une projection de trésorerie précise et fiable, fournissant des informations précieuses pour une gestion financière efficace.

3. Prendre en compte les changements dans l’entreprise

Votre prévision des flux de trésorerie doit inclure toutes expansions, contractions ou événements commerciaux significatifs qui pourraient potentiellement influencer la précision de vos prédictions.

Vous devez anticiper autant que possible en élaborant différents types de scénarios. Cela vous permettra d’être préparé à toute circonstance imprévue et de survivre en cas de crise inattendue.

4. Utiliser les technologies disponibles

Une méthode efficace pour améliorer la gestion de la trésorerie de votre entreprise consiste à utiliser les outils appropriés. La plateforme en ligne Digit89 permet à votre entreprise de suivre le statut du traitement de vos factures par vos clients et de déterminer quand vous souhaitez recevoir le paiement de vos factures.

Grâce à cet outil, votre entreprise accède à des informations précieuses sur le traitement de ses factures par les clients, assurant la réception et l’approbation des factures. Cette fonctionnalité aide à améliorer la prévisibilité des entrées de trésorerie.

De plus, notre solution donne à votre entreprise un contrôle total sur votre flux de trésorerie en vous offrant la possibilité de décider quand vous recevez le paiement de vos factures. Digit89 vous permet de demander le paiement immédiat de vos factures via la plateforme, offrant une solution de gestion financière fluide et efficace.

Améliorer la gestion de la trésorerie et réduire l’incertitude

1. Défis associés à la prévision de la trésorerie :

• Lacunes d’information : La collecte de données peut être chronophage. Par exemple, obtenir des détails sur le traitement de vos factures de vente peut nécessiter l’envoi d’emails ou de passer des appels à vos clients.

• Incertitude : Même avec des informations, prévoir des événements futurs peut être difficile en raison de l’incertitude. Par exemple, bien que vous puissiez estimer le moment des entrées de trésorerie en fonction des conditions de paiement conclues, il est difficile de prévoir les retards imprévus dans les paiements des clients.

• Manque de contrôle : Agir sur la base des conclusions de l’analyse de la trésorerie peut être entravé par un manque d’autorité. Par exemple, si votre analyse indique une pénurie de trésorerie, sécuriser un paiement anticipé des factures, même avec une offre de remise, peut être difficile car la décision repose sur vos clients.

2. Solution Digit89 :

Digit89 est une plateforme en ligne sur laquelle les entreprises réalisant des achats annuels supérieurs à 50 millions d’euros peuvent connecter leurs systèmes comptables, offrant une solution puissante à leurs fournisseurs. Si l’un de vos clients a rejoint Digit89, vous pouvez profiter de ces avantages en vous connectant simplement à votre interface en ligne Digit89.

• Tableau de bord : Obtenez des informations en temps réel sur le traitement de vos factures par vos clients. La plateforme offre un aperçu des systèmes comptables de vos clients, vous permettant de surveiller sans effort l’état des factures émises à leur égard. Accédez à des détails précieux, tels que la confirmation de la réception de la facture, le statut d’approbation et l’identification précoce de problèmes potentiels. Cela améliorera considérablement la précision de vos prévisions de trésorerie, résultant en un gain de temps.
• Option de paiement immédiat : Via votre interface en ligne Digit89, vous pouvez également demander le paiement immédiat des factures de votre choix en échange d’une petite commission de remise. Grâce à Digit89, vous aurez un contrôle total sur votre flux de trésorerie, décidant quand vous recevez le paiement de vos factures. Au-delà de l’optimisation de la trésorerie associée à des paiements plus rapides, cela aide à éliminer l’incertitude. Vous obtenez une visibilité précise sur vos entrées de trésorerie et atténuez le risque de paiements tardifs. Cet outil améliore non seulement vos prévisions de trésorerie, mais vous offre également la possibilité de prendre des actions proactives pour résoudre les problèmes de gestion de trésorerie.

⇒ Pour en savoir plus sur l’affacturage inversé : https://www.digit89.com/fr/unlocking-working-capital-the-rise-of-collaborative-reverse-factoring/

Conclusion

Investir des efforts et des ressources dans la prévision de la trésorerie portera ses fruits à long terme. Il est complexe et chronophage de rassembler correctement les informations pour assurer l’avenir de votre entreprise. Cependant, cela vous aidera à maintenir la croissance de votre entreprise sans retards majeurs. Élaborer différents scénarios sur les entrées et sorties de trésorerie vous préparera en cas d’événements imprévus.

Gardez à l’esprit que se fier à une prévision de trésorerie précise vous donnera les données pour prendre des décisions éclairées, améliorer vos capacités de résolution de problèmes et, globalement, renforcer la gestion financière de l’entreprise.

Enfin, il est également dans votre intérêt de maintenir de bonnes relations avec vos fournisseurs, membres de l’équipe, investisseurs et tout autre partie prenante dépendant de votre trésorerie.

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