Een succesvolle cashflowbeheer is een sleutelfactor om uw bedrijf gestaag te laten groeien. Daarom moet u de cashflowprognose beheersen om de efficiëntie van uw cashflow te beheren en te handhaven.

De cashflow is het geld dat in en uit de dagelijkse processen van een bedrijf stroomt, wat de liquiditeit beïnvloedt. Een van de belangrijkste zorgen van een bedrijf zou moeten zijn om een negatieve cashflowpositie te vermijden, wat vaak overschaduwd wordt door de behoefte aan hogere winsten. Echter, als de cashflow nauwkeurig wordt beheerd, kan het dienen als een bescherming tijdens onvoorziene crises en uw bedrijf redden van een liquiditeitstekort en falen.

Het doel van de cashflowprognose is om u te helpen het geld van uw bedrijf te beheren op een manier die zorgt voor tijdige betaling van facturen en leningen, en, belangrijker nog, om u weg te houden van een slechte cashflowpositie die financiële problemen kan veroorzaken.

In dit artikel leiden we u door het belang van cashflowprognose, hoe toekomstige cashflows te voorspellen, en we presenteren tools die uw cashflowbeheer zullen verbeteren.

De noodzaak van een nauwkeurige cashflowprognose

U moet weten dat het voor bedrijven gebruikelijk is om af en toe een tekort aan cashflow te ervaren, zelfs de beste. Echter, als u niet genoeg tijd en middelen besteedt aan het maken van een nauwkeurige cashflowprognose, loopt u het risico fouten te maken die uw bedrijf op de lange termijn schaden.

“In 2018 analyseerde CB Insights 101 gefaalde startups en vond dat een tekort aan liquiditeiten de op een na meest voorkomende oorzaak van falen was, wat 29% van de bedrijven trof,” zegt een artikel van Bench.co.

Cashflow dient als een vitale meter van financiële beweging binnen uw bedrijf, waarbij de in- en uitstroom van geld wordt gevolgd. Cashflowprognose gaat verder door deze geldstromen te anticiperen over gespecificeerde perioden, of het nu gaat om dagen, weken, maanden of kwartalen. De voordelen zijn talrijk, waardoor uw bedrijf:

1. Mogelijke tekorten aan cashflow proactief kan anticiperen en aanpakken, wat leidt tot beter geïnformeerde financiële beslissingen.
2. Zorgt voor tijdige betaling van facturen en schulden, wat financiële stabiliteit en geloofwaardigheid bevordert.
3. Een positieve reputatie behoudt bij leveranciers, teamleden, investeerders en andere belanghebbenden die afhankelijk zijn van uw constante cashflow.
4. Strategisch de groei kan plannen, gebruikmakend van het volledige potentieel van cashflowoverschotten.

Voor bedrijven van elke grootte is nauwkeurige prognostiek onontbeerlijk. Zelfs tijdens perioden van hoge verkoop hangt het risico van cashflowtekorten in de lucht als er vertragingen zijn in de betalingen van debiteuren.

Cashflowprognose presenteert uitdagingen die voortkomen uit informatietekorten en inherente onzekerheden. Gelukkig bestaan er tools om de benodigde informatie te verschaffen en u in staat te stellen de controle over uw cashflow te nemen, waardoor uw cashflowvoorspellingscapaciteiten aanzienlijk verbeteren.

Toekomstige cashflows voorspellen: Een stap-voor-stap benadering

Hier is een stap-voor-stap aanpak die ons team heeft samengesteld om u te helpen succesvol uw toekomstige inkomsten en uitgaven te voorspellen:

1. Financiële gegevens verzamelen

De eerste stap om een nauwkeurige cashflowprognose te produceren is zoveel mogelijk financiële gegevens te verzamelen. U moet de geldstromen die het bedrijf binnenkomen en verlaten uit het verleden van alle verschillende bronnen verzamelen – verkopen, belanghebbenden, werknemers, voorraden, enz.

De tweede stap is om het huidige rekeningsaldo en de beschikbare kasreserve samen te brengen.

Tot slot, voordat u zich in de cijfers en schattingen verdiept, moet u de tijdspanne voor uw prognose bepalen, wat afhankelijk zal zijn van het doel achter deze. Welke gebieden van het bedrijf wilt u dat de prognose dekt? Dagelijkse uitgaven, leningbetalingen, langetermijngroei, enz.

Houd er rekening mee dat hoe langer de periode, hoe moeilijker het is om een nauwkeurige cashflowprognose te produceren.

2. Patronen identificeren en cijfers voorspellen

Nadat u een gedetailleerd plan heeft opgesteld van de huidige staat en de geschiedenis van het bedrijf, kunt u zich verdiepen in de analyse van patronen, voorspelde cijfers en verwachte toekomstige financiële scenario’s. Deze aanpak helpt u bij het zoeken naar de seizoensgebondenheid van de cashflow, trends en anomalieën, waardoor u nauwkeurige schattingen kunt maken voor de komende maanden.

Het is cruciaal voor uw bedrijf om de cijfers zo nauwkeurig mogelijk te voorspellen voor de periode die uw cashflowprognose zal bestrijken (meestal van 6 tot 12 maanden). Uw doel is om de cashflow van al uw inkomstenbronnen te schatten (verkopen, leningen, overheidssteun, …) en uw uitgaven (voorraden, speciale evenementen, werknemers, …)

Een ander punt dat u in de gaten moet houden is de impact van eerdere kortingen of promoties op de verkoop, omdat dit waardevolle informatie zal bieden over seizoensgebonden patronen die uw bedrijf kunnen beïnvloeden. Zodra de verkoopschattingen zijn bepaald, integreer het moment van ontvangst voor een realistischere cashflowprognose, afgestemd op uw betalingsvoorwaarden.

Weet dat er verschillende factoren zijn die de prognose kunnen beïnvloeden, zoals de manier van ontvangst van inkomsten en het betalingsgedrag van sleutelklanten.

Door deze overwegingen in uw prognoseproces te integreren, kunt u een nauwkeurige en betrouwbare cashflowprojectie ontwikkelen, die waardevolle inzichten biedt voor een effectief financieel beheer.

3. Rekening houden met veranderingen in het bedrijf

Uw cashflowprognose moet alle uitbreidingen, inkrimpingen of belangrijke bedrijfsevenementen bevatten die mogelijk de nauwkeurigheid van uw voorspellingen beïnvloeden.

U moet zoveel mogelijk anticiperen door verschillende soorten scenario’s te ontwikkelen. Dit stelt u in staat om voorbereid te zijn op elke onvoorziene omstandigheid en te overleven in geval van een onverwachte crisis.

4. Gebruik van Beschikbare Technologieën

Een effectieve methode om het kasbeheer van uw bedrijf te verbeteren, is het gebruik van de juiste tools. Het online platform Digit89 stelt uw bedrijf in staat de status van de verwerking van uw facturen door uw klanten te volgen en te bepalen wanneer u de betaling van uw facturen wilt ontvangen.

Dankzij deze tool heeft uw bedrijf toegang tot waardevolle informatie over de verwerking van zijn facturen door klanten, wat zorgt voor de ontvangst en goedkeuring van de facturen. Deze functionaliteit helpt bij het verbeteren van de voorspelbaarheid van de kasstroom.

Bovendien geeft onze oplossing uw bedrijf volledige controle over uw kasstroom door u de mogelijkheid te bieden te beslissen wanneer u de betaling van uw facturen ontvangt. Met Digit89 kunt u via het platform onmiddellijke betaling van uw facturen aanvragen, wat zorgt voor een soepele en efficiënte financiële beheeroplossing.

Het Verbeteren van Kasbeheer en het Verminderen van Onzekerheid

1. Uitdagingen Geassocieerd met Kasstroomvoorspelling:

• Informatielacunes: Het verzamelen van gegevens kan tijdrovend zijn. Bijvoorbeeld, het verkrijgen van details over de verwerking van uw verkoopfacturen kan het verzenden van e-mails of het bellen van uw klanten vereisen.
• Onzekerheid: Zelfs met informatie kan het voorspellen van toekomstige gebeurtenissen moeilijk zijn vanwege onzekerheid. Bijvoorbeeld, hoewel u het moment van kasinstroom kunt schatten op basis van overeengekomen betalingsvoorwaarden, is het moeilijk om onverwachte vertragingen in klantbetalingen te voorspellen.
• Gebrek aan Controle: Actie ondernemen op basis van de conclusies van de kasstroomanalyse kan worden belemmerd door een gebrek aan autoriteit. Bijvoorbeeld, als uw analyse een tekort aan kasstroom aangeeft, kan het veiligstellen van een vervroegde betaling van facturen, zelfs met een korting aanbieding, moeilijk zijn omdat de beslissing bij uw klanten ligt.

2. Oplossing Digit89:

Digit89 is een online platform waar bedrijven met jaarlijkse aankopen van meer dan 50 miljoen euro hun boekhoudsystemen kunnen aansluiten, wat een krachtige oplossing biedt aan hun leveranciers. Als een van uw klanten zich bij Digit89 heeft aangesloten, kunt u van deze voordelen profiteren door eenvoudigweg in te loggen op uw Digit89 online interface.

• Dashboard: Verkrijg real-time informatie over de verwerking van uw facturen door uw klanten. Het platform biedt een overzicht van de boekhoudsystemen van uw klanten, waardoor u moeiteloos de status van de aan hen uitgegeven facturen kunt volgen. Krijg toegang tot waardevolle details, zoals de bevestiging van de ontvangst van de factuur, de goedkeuringsstatus en de vroege identificatie van potentiële problemen. Dit zal de nauwkeurigheid van uw kasstroomvoorspellingen aanzienlijk verbeteren, resulterend in tijdsbesparing.
• Optie voor Onmiddellijke Betaling: Via uw online interface van Digit89 kunt u ook onmiddellijke betaling van de door u gekozen facturen aanvragen in ruil voor een kleine korting. Met Digit89 heeft u volledige controle over uw kasstroom, waarbij u beslist wanneer u de betaling van uw facturen ontvangt. Naast het optimaliseren van de kasstroom door snellere betalingen, helpt dit om onzekerheid te elimineren. U krijgt een nauwkeurig inzicht in uw kasinstroom en vermindert het risico op late betalingen. Deze tool verbetert niet alleen uw kasstroomvoorspellingen, maar biedt u ook de mogelijkheid om proactieve acties te ondernemen om kas

beheerproblemen op te lossen.

⇒ Voor meer informatie over reverse factoring: https://www.digit89.com/fr/unlocking-working-capital-the-rise-of-collaborative-reverse-factoring/

Conclusie

Het investeren van inspanningen en middelen in kasstroomvoorspelling zal op de lange termijn zijn vruchten afwerpen. Het is complex

en tijdrovend om de juiste informatie correct te verzamelen om de toekomst van uw bedrijf te verzekeren. Echter, dit zal u helpen de groei van uw bedrijf te handhaven zonder grote vertragingen. Het ontwikkelen van verschillende scenario’s voor kasinstroom en -uitstroom zal u voorbereiden op onvoorziene gebeurtenissen.

Houd in gedachten dat vertrouwen op een nauwkeurige kasstroomvoorspelling u de gegevens zal geven om geïnformeerde beslissingen te nemen, uw probleemoplossende capaciteiten te verbeteren en, in het algemeen, de financiële beheer van het bedrijf te versterken.

Tot slot is het ook in uw belang om goede relaties te onderhouden met uw leveranciers, teamleden, investeerders en elke andere stakeholder die afhankelijk is van uw kasstroom.

Volg ons op LinkedIn voor updates over onze oplossing of neem hier contact met ons op als u meer informatie wenst.