Optimisation Bilantaire :
Le bilan revêt une importance particulière car il vous informe, ainsi que d’autres parties prenantes, de votre situation financière.
Pour améliorer votre bilan, la première étape consiste à optimiser la collecte de vos créances clients, raccourcissant ainsi votre cycle de conversion de trésorerie (mesuré par le DSO, comme expliqué ci-dessous). Une attention particulière à la position du fonds de roulement peut renforcer le bilan, car la trésorerie, souvent appelée « l’oxygène de l’entreprise », est le signe le plus évident d’un bilan solide. La trésorerie est indispensable pour atteindre des objectifs à court terme tels que le paiement des employés, des créances fournisseurs et divers autres frais.
Cependant, présenter un bilan solide, orienté vers une trésorerie abondante, peut être un défi, surtout si le fonds de roulement est bloqué dans les comptes clients (AR). Les termes de paiement prolongés posent des défis continus aux fournisseurs en raison de facteurs tels que l’inflation croissante, les taux d’intérêt et d’autres éléments du marché incitant les clients à conserver leur fonds de roulement.
La bonne nouvelle est qu’il existe des moyens d’améliorer vos cycles de paiement et d’optimiser facilement et efficacement les métriques de votre entreprise. Digit89 donne aux fournisseurs le pouvoir de convertir leurs créances en espèces, selon les besoins. Sur l’interface en ligne de Digit89, vous pouvez demander le paiement anticipé de votre choix en échange d’un coût de remise abordable.
Qu’est-ce que le DSO « Days Sales Outstanding »?
Le Days Sales Outstanding (DSO) est une mesure la durée qu’il faut à une entreprise pour collecter le paiement de ses factures. Un DSO plus élevé signifie qu’une entreprise met beaucoup plus de temps à collecter, ce qui peut entraîner des problèmes de trésorerie en raison du laps de temps plus long entre la vente et le paiement.
Pour calculer le DSO, divisez les comptes clients par les ventes totales sur une période donnée, puis multipliez ce nombre par le nombre de jours dans cette période:
DSO = (Solde des créances clients/Ventes totales à crédit) x Jours
À titre d’exemple, si le fournisseur X accumule 160 000€ de créances clients et réalise 900 000€ de ventes sur une année, le calcul du DSO serait:
DSO=(160K€/900K€)×365=65 DSO
Cela signifie qu’il faut en moyenne 65 jours pour collecter le paiement des clients après la vente.
Comment améliorer le DSO?
1° Amélioration de la Gestion des Factures ouvertes : La gestion efficace des factures ouvertes est cruciale, car les clients sont plus enclins à payer à temps si vous suivez de près vos factures (en assurant de la bonne réception et approbation, en envoyant des rappels de paiement, …).
Les méthodes traditionnelles impliquent un contact régulier avec le client (par e-mail ou téléphone), mais cela s’avère inefficace et fastidieux : les entreprises consacrent environ 10 heures par semaine à la gestion de leurs factures impayées.
Heureusement, la plateforme Digit89 offre une visibilité totale sur le traitement de vos factures par vos clients. Si vos clients ont rejoint Digit89, ils téléchargent automatiquement toutes les données des factures de leurs fournisseurs sur la plateforme Digit89. Cela vous offre, en tant que fournisseur, la possibilité de consulter vos factures ouvertes et leur statut en vous connectant simplement à votre interface en ligne Digit89.
2° Solutions de Paiement Anticipé : Les solutions de paiement anticipé sont un moyen abordable de réduire considérablement le DSO tout en renforçant vos relations avec les clients.
Les paiements anticipés vous permettront d’optimiser vos créances clients et votre trésorerie en convertissant vos créances clients en cash.
Digit89 facilite ce processus, vous permettant de choisir quelles factures accélérer en vous connectant simplement à votre interface en ligne Digit89. Les factures sélectionnées sont alors payées immédiatement par Digit89 en échange d’un faible escompte (inférieur à un escompte commerciale). Contrairement aux approches traditionnelles de paiement anticipé, ce modèle permet aux fournisseurs de choisir quand demander un paiement anticipé. Cela vous donne le contrôle de votre DSO et augmente votre trésorerie, à un coût bien inférieur à d’autres solutions de fonds de roulement telles que l’emprunt, les lignes de crédit, l’affacturage ou l’escompte commerciale.
